United Dominions Trust v. Kirkwood

банк., юр., брит. ""Юнайтед Доминион Траст" против Керквуда"* (судебный прецедент 1966 г.; данное постановление суда является хрестоматийным образцом рассмотрения проблемы определения банка в общем праве; согласно судебному решению, критериями банковского учреждения являются следующие: 1) такие учреждения принимают деньги клиентов и инкассируют чеки для своих клиентов, кредитуя их счета, 2) оплачивают предъявленные им чеки или поручения, выставленные на них их клиентами, и соответственно дебетуют счета своих клиентов, 3) ведут счета в своих учетных книгах, в которых содержатся разделы дебета и кредита; если учреждение не удовлетворяет этим критериям, решающим является то, как эта компания воспринимается деловым сообществом — как банковское учреждение или нет)

See:

common law, recognised bank, Directive 77/780/EEC